In einem Lebensversicherungsvertrag bestimmt die Begünstigtenklausel die Person oder Personen, die das Kapital im Todesfall des Versicherten erhalten. Sie ist ein zentraler Bestandteil des Vertrags.
Eine maßgeschneiderte Klausel
Sie können einen Ehepartner, Kinder, eine nahestehende Person, eine Kombination von Begünstigten mit Anteilen benennen oder Begünstigte „zweiten Ranges“ vorsehen. Die Formulierung muss präzise sein, um Mehrdeutigkeiten zu vermeiden.
- Die Klausel nach einem Lebensereignis aktualisieren (Heirat, Geburt, Scheidung …).
- Die Übereinstimmung mit Ihrer erbrechtlichen Situation prüfen.
- Ersatzbegünstigte vorsehen.
Übertragung und Besteuerung
Die steuerliche und erbrechtliche Behandlung hängt von Ihrem Wohnsitzland und der Beziehung zu den Begünstigten ab. Diese Regeln sind mit einem qualifizierten Fachmann zu beurteilen. Wir begleiten Sie dabei, eine klare und mit Ihren Wünschen übereinstimmende Klausel zu formulieren.
Allgemeine Informationen, vorbehaltlich der gesetzlichen und vertraglichen Bedingungen sowie Ihrer persönlichen Situation; bei der ACD oder einem qualifizierten Fachmann zu bestätigen.